로체스터, 뉴욕--(뉴스와이어)--서덜랜드(Sutherland)가 서덜랜드 FinAI 허브(Sutherland FinAI Hub)의 공식 출시를 발표했다. FinAI 허브는 은행 및 금융 서비스 전용으로 구축된 엔터프라이즈 에이전틱 AI 플랫폼이다. 최근 금융기관들이 AI 도입에 박차를 가하고 있으나, 상당수의 이니셔티브가 파일럿 단계에 머무를 뿐 기존 레거시 시스템과 핵심 운영 전반으로 확장되지 못하고 있다. 서덜랜드 FinAI 허브는 바로 이러한 한계를 극복하기 위해 설계됐다.

FinAI 허브는 서덜랜드가 고객과 긴밀히 협력해 핵심 비즈니스 운영 전반에 걸쳐 에이전틱 AI 워크플로를 설계, 프로토타이핑 및 확장하는 혁신 생태계다. 이 플랫폼은 첫 출시 시점부터 금융기관 전용으로 구축되고 대규모 도메인 특화 훈련을 마친 AI 에이전트 워크포스(workforce of domain-trained AI agents)를 통합 제공하며, 그 규모를 지속적으로 확장해 나가고 있다. 이를 통해 리테일 뱅킹, 결제, 카드, 개인 및 기업 여신, 서비싱(고객 관리), 백오피스, 리스크 및 컴플라이언스에 이르는 광범위한 업무 기능을 지원한다.

이러한 모듈형 에이전트들은 독립적으로 업무를 수행할 수도 있고, 온보딩, 고객확인(KYC), 자금세탁방지(AML), 이상 거래(사기) 탐지, 여신 심사, 결제, 분쟁 해결, 서비싱, 채권 추심에 이르는 엔드투엔드 워크플로 전반에서 유기적으로 오케스트레이션(통합 제어) 될 수도 있다. 대표적인 사용 사례는 다음과 같다.

· KYC 에이전트(KYC Agent): 고객 신원 확인 및 문서 검증 작업 수행

· AML 스크리닝 에이전트(AML Screening Agent): 금융 제재 대상 심사 및 모니터링 지원

· 거래 모니터링 에이전트(Transaction Monitoring Agent): 실시간으로 거래의 이상 징후를 감지하고 즉각적인 경보(Alert) 발생

· 여신 심사 에이전트(Loan Underwriter Agent): 자격 요건, 여신 정책(Credit policy), 신용평가 데이터 및 리스크 파라미터를 기준으로 신청 심사

· 분쟁 해결 에이전트(Dispute Resolver Agent): 차지백(결제 취소) 청구 및 검증 절차 관리

· 연체 예측 에이전트(Delinquency Predictor Agent): 행동, 재무 및 상호작용 데이터를 분석해 계정의 연체 가능성 예측

각 에이전트는 실제 금융 서비스 워크플로를 기반으로 훈련됐으며, 규제가 엄격한 금융 환경에 맞춰 설계된 통합 아키텍처 내에서 작동한다. 또한, 보안 배포 모델을 통해 민감한 데이터가 외부로 유출되지 않고 해당 기관의 환경 내에 안전하게 보관되도록 보장함으로써, 규제 통제력을 유지하는 동시에 자율적인 업무 실행을 가능하게 한다.

반와리 아가르왈(Banwari Agarwal) 서덜랜드 은행 및 금융 서비스 부문 최고경영자는 “금융기관들은 성장을 주도하는 동시에 리스크를 관리하고 운영을 현대화해야 하는 가중되는 압박에 직면해 있다”며 “서덜랜드 FinAI 허브는 은행 및 금융 기업들이 단편적인 AI 활용을 넘어, 전사적 차원에서 지능형 자동화를 내재화할 수 있도록 지원한다. 이는 곧 AI에 대한 원대한 비전을 대규모의 측정 가능한 비즈니스 성과로 현실화하는 작업”이라고 강조했다.

더그 길버트(Doug Gilbert) 서덜랜드 최고정보책임자(CIO) 겸 최고디지털책임자(CDO)는 “우리는 이제 AI 실험의 시대를 넘어 ‘AI 책임(Accountability)’의 시대로 진입하고 있다”며 “규제가 엄격한 산업일수록 AI 인텔리전스는 초기 단계부터 정확성, 관측 가능성, 설명 가능성, 상호 운용성, 그리고 장애 복원력(Resilience)을 반드시 갖춰야 한다. 서덜랜드 FinAI 허브는 규모 확장에 맞춰 사후에 시스템을 끼워 맞추는 것이 아니라, 설계 단계부터 완벽한 엔터프라이즈급 에이전틱 시스템을 구축하고자 하는 우리의 접근 방식을 반영한다”고 밝혔다.

서덜랜드 FinAI 허브 컴포넌트를 초기에 도입한 기업들은 업무 처리 주기 최대 50% 단축, 운영 비용 약 40% 절감이라는 측정 가능한 성과를 거두었으며, 스트레이트 스루 프로세싱(STP, 전과정 자동 처리)과 고객 문제 해결률에서도 유의미한 향상을 달성했다.

서덜랜드 FinAI 허브는 일반적인 엔터프라이즈 AI 모델을 변형한 것이 아니라, 처음부터 금융 서비스 산업을 위해 전용으로 구축돼 부문별 워크플로와 실제 운영 데이터를 학습했다. 이 허브의 ‘책임 있는 AI(Responsible AI)’ 프레임워크는 지불카드산업 데이터 보안표준(PCI DSS), SOC 2, 일반개인정보보호법(GDPR), 영국 금융행위감독청(FCA)의 가이드라인 등 글로벌 산업 표준을 준수한다. 또한, 포괄적인 감사 추적 기능이 모든 프롬프트, 실행 조치 및 의사결정 내역을 상세히 기록해 규제적 투명성을 지원한다. 나아가 ‘휴먼 인 더 루프(Human-in-the-loop, 전문가 개입)’ 모델을 적용해 자율 인텔리전스가 금융 전문가의 판단을 대체하는 것이 아니라 이를 한층 강화하도록 설계됐다.

이 플랫폼의 모듈형 멀티 에이전트 아키텍처는 우선순위가 높은 워크플로와 규제 요건에 맞춘 단계적 배포를 지원해, 금융기관들이 확신을 가지고 에이전틱 AI를 확장할 수 있도록 돕는다.

서덜랜드 소개

인공지능. 자동화. 클라우드 엔지니어링. 고급 분석.

기업에 있어 이는 성공의 핵심 요소이다. 우리에게는 이것이 핵심 전문성이다.

우리는 세계적인 유명 브랜드와 협력하며, 시장을 선도하는 기술과 탁월한 비즈니스 프로세스를 통해 고객에게 독특한 가치 제안을 제공한다. 이 모든 것의 핵심에는 빠른 혁신과 확장 가능한 비즈니스 변혁을 가능하게 하는 기반인 디지털 엔지니어링이 있다.

서덜랜드는 363개의 독창적이고 독립적인 발명품을 개발했으며, 이 중 250개는 AI 기반으로 핵심 기술 분야에서 여러 특허를 획득했다. 서덜랜드는 고급 제품과 플랫폼을 활용해 대규모 디지털 전환을 주도하고, 핵심 비즈니스 운영을 최적화하며, 경험을 재창조하고, 새로운 솔루션을 개척한다. 이 모두는 원활한 서비스형(as-a-service) 모델을 통해 제공된다.

서덜랜드는 각 기업의 비즈니스, 함께 일하는 사람들, 그리고 그들이 서비스를 제공하는 고객을 위한 새로운 열쇠를 제공한다. 검증된 전략과 민첩한 실행으로 우리는 단순히 변화를 가능하게 하는 것을 넘어 디지털 성과를 설계한다.

서덜랜드(Sutherland)

디지털 성과(Digital Outcomes).

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